Все больше инвесторов предпочитают тратить свободные денежные средства на покупку ценных бумаг различных компаний. В данной статье мы поговорим о привлекательности инвестирования в акции Сбербанка, как их приобрести и на какую прибыль можно рассчитывать.

Приобретение акций Сбербанка

Из-за высокой надежности ценные бумаги Сбербанка считаются отличным вариантом для долгосрочного вложения денежных средств. Приобрести ценные бумаги очень легко – процедура не сложнее открытия банковского вклада. Первое, что необходимо сделать, – это открыть брокерский счёт. Сделать это можно как в крупнейших банках страны (Сбербанк, Втб), так и в специальных компаниях, которые занимаются брокерскими услугами на рынке ценных бумаг (например: БКС, Финам).

Если вы хотите открыть брокерский счёт именно в Сбербанке, заранее уточните, в каком отделении есть отдел брокерского обслуживания. Пошаговая инструкция по открытию счёта:

1. Позвонить в банк и узнать в каком отделении можно открыть брокерский счёт в своём городе. Узнать телефон этого отделения.
2. Позвонить в брокерский отдел и записаться к менеджеру на определённое время.
3. После оформления всех документов менеджер откроет доступ к фондовой бирже, на которой можно осуществлять сделки по купле-продаже различных ценных бумаг (акций и облигаций).
4. Для начала работу инвестору необходимо пополнить брокерский счёт и скачать программу Quik. Данная программа работает на ПК, но есть и версия для смартфонов. Покупку акций можно совершить через приложение “Сбербанк Инвестор”.

Отрицательные факторы, влияющие на стоимость акций

На стоимость акций влияет в первую очередь показатель спроса и предложения на фондовой бирже. Стоимость акции крупнейшего банка России напрямую зависит от состояния всей банковской системы в целом.  Если другие финансовые организации терпят банкротство, вкладчики становятся клиентами Сбербанка, а он, в свою очередь, увеличивает прибыль.

Почему падают акции Сбербанка? Отрицательные факторы:

• санкции или санкционные опасения;
• политические события и новые законы;
• геополитические риски;
• снижение стоимости рубля;
• падение цен на нефть;
• повышение конкуренции со стороны частных банков;
• смена управляющего состава.

Ограниченность их роста

Акции крупнейшего банка страны за свою историю показали восхитительную динамику, поднявшись с 0,6 до 280 рублей за ценную бумагу. С начала XXI века до сегодняшнего момента стоимость акций гиганта увеличилась более чем в 300 раз. Всего за 15–20 лет инвестор мог получить отличную прибыль.

Почему это произошло? В первую очередь из-за того, что многие крупнейшие российские компании были сильно недооценены. Может ли современный инвестор рассчитывать на такую прибыль в будущем? Это маловероятно.

Сбербанк занимает первое место по открытым вкладам по стране (около 50%). Также 30% заемщиков выбирают крупнейший банк России. Если финансовая организация сможет “проглотить” всех конкурентов, и доля всех вкладов и кредитов составит 100%, бизнес увеличится в 2–3 раза.

Конечно, то, что Сбербанк останется единственным банком в стране, — сценарий невероятный. Многие эксперты убеждены, что организация уже практически достигла своего пика в сфере банковских услуг.

«Государственность» банковской структуры

Учредителем крупнейшего финансового института стран СНГ с обширной сетью подразделений является Центробанк Российской Федерации. Он держатель половины уставного капитала, 40% стоимости акций владеют иностранные компании. Председателем правления и президентом назначен Герман Греф.

Является ли положительным фактором государственность? Доказано, что более эффективно работает частный собственник, который принимает решения на свой страх и риск. Государственными организациями управляют люди, назначенные на этот пост. В данном случае они не будут распоряжаться имуществом как собственным.

Герман Греф и его роль в перспективе ценности акций

Президент Сбербанка – это личность, которая является одновременно положительным и отрицательным фактором в перспективах роста акций Сбербанка. Некоторые экономисты убеждены, что успех компании напрямую зависит от эффективности его работы как руководителя, и такое мнение имеет право на существование.

Чем чревата смена председателя правления? Существует риск, что ведущий банк будет похож на другие государственные компании, которым свойственны следующие черты:

• коррумпированность;
• разработанная схема ухода от налогов;
• большое расслоение доходов между руководством и подчиненными — необоснованные выплаты управляющему штату вне зависимости от результатов работы.

Постепенное уменьшение банковских вкладов граждан

С развитием российской экономики популярность банковских вкладов среди населения будет неуклонно падать. В Западной Европе такой инвестиционный продукт не популярен для долгосрочного хранения сбережений. Европейцы открывают вклады лишь на период от 6 до 12 месяцев.

В настоящее время ОФЗ (облигации федерального займа) имеют приблизительно такой же процент годовой доходности, однако не менее надежен. При этом иностранцы играют значительную роль на российском рынке ОФЗ. Соответственно, в дальнесрочной перспективе это приведёт к тому, что банки будут получать все меньше и меньше прибыли от своих традиционных продуктов и услуг.

«Перегретость» сбербанковских акций

Акции Сбербанка считаются “перегретыми”, потому что их реальная стоимость превышает балансовую. Такое явление как “перегретость” характерно для многих крупных компаний с высокой прибылью. Цена складывается из текущего состояния прибыли, а также из ожидания будущего роста доходов. Акции большого количества американских “гигантов” (Apple, Facebook) превышают свою балансовую стоимость. На фондовой бирже есть множества акций, которые находятся под прессингом американских санкций и торгуются за сумму, которая в несколько раз ниже балансовой стоимости. На фоне таких продуктов ценные бумаги Сбербанка выглядят очень перегретыми.

Каков прогноз по стоимости акций Сбербанка

Как говорилось ранее, увеличение стоимости в несколько раз от ценных бумаг крупнейшего финансового института в России ждать не стоит. Такое возможно только в случае, если организация начнёт внедрять совершенно новый продукт. Так, например, Герман Греф публично высказал идею внедрения технологии блокчейн и организацию функционирования криптовалют. Возможно из-за введённых инноваций прибыль гиганта существенно увеличится.

Динамика стоимости акций Сбербанка за период с 2011 по октябрь 2018 года:

На начало октября 2018 года стоимость ценных бумаг Сбербанка составляет приблизительно 200 рублей за акцию. Это не самый лучший показатель. На акции очень влияют опасения от введения пакета новых американских “адских” санкций. Напряженная ситуация будет сохранятся до проведения промежуточных выборов в США в ноябре 2018 года.

Технический анализ акций Сбербанка позволяет говорить об их недооцененности. Большинство аналитиков сходятся во мнении, что они существенно подорожают в течение ближайших 12 месяцев (до 250 рублей за акцию). Такое оценку они дают, потому что инвестиционные продукты крупнейшего банка остаются привлекательными для инвесторов. Организация продолжает получать стабильную прибыль, хотя политическая ситуация оказывает сильное отрицательное влияние. В долгосрочной перспективе, когда Герман Греф покинет свой пост председателя, риски дальнейшего развития организации увеличатся.

Полезные советы владельцам ценных бумаг от банка

Рекомендуется вложить в акции банковского гиганта сумму не превышающую 15% от всех сбережений. На остальные средства лучше приобрести Облигации федерального займа (ОФЗ) и ликвидные акции крупного бизнеса.

Чтобы увеличить свою доходность от вложения в акции, используйте ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). С помощью этого продукта инвестор получит налоговые льготы от государства (сможет вернуть 13% от НДФЛ).

Выводы

Грамотный инвестор всегда составляет инвестиционный портфель, чтобы защитить себя от рисков и непредсказуемости каждого отдельного бизнеса. Как компонент от инвестиционного портфеля, акции Сбербанка – отличный выбор. Рекомендуется покупать их со сроком инвестирования менее 5 лет.

В качестве других инвестиционных продуктов лучше отдать своё предпочтение акциям крупных и надёжных компаний, которые имеют в перспективе потенциал десятикратного роста. Для того чтобы изучить теханализ акций Сбербанка более подробно рекомендуем ознакомиться с видео, представленным ниже.