Бизнес – бурное море, где каждый предприниматель капитан, ведущий судно через встречающиеся рифы, подводные течения и корабли конкурентов вперед, к достижениям. Невозможно плавать одному, в море все взаимосвязаны. Любой предприниматель имеет партнеров, клиентов, инвесторов. Каждая сделка несет риск и неверное решение может превратится в айсберг и потопить отстроенный своим трудом «Титаник» — дело жизни. К счастью, современные технологии позволяют уменьшить риски. В частности, перед заключением договора с новыми партнерами стоит осуществить проверку контрагента по ИНН, наименованию организации или номеру ИД. Это несложная и быстрая процедура, позволяющая получить основные сведения, касающиеся благонадежности нового бизнес-партнера или просто любого юридического лица. Каким образом это осуществляется, какую информацию дает? Где выполняется? Стоит разобраться подробнее.
Содержание:
Зачем проверять контрагентов
Проверка фирмы позволяет получить больше важной информации, касающейся нового партнера, это может минимизировать существующий риск срыва сделки. Можно оценить благонадежность предпринимателя, срок его деятельности.
Цели проверки:
- минимизация возможных налоговых рисков;
- минимизация кредитно-финансовых рисков;
- защита собственной компании от риска возникновения налогового спора или судебного разбирательства.
Проверить контрагента – своевременно выявить неприглядные стороны партнера. Осуществлять подобную проверку предприниматель вправе самостоятельно. По закону он может попросить партнера предоставить ряд официальных документов, касающихся его компании и внимательно изучить их, пригласив специалистов: налоговиков, собственного бухгалтера.
Когда необходима проверка
Специалисты рекомендуют осуществлять это перед любой заключаемой сделкой, особенно если партнер – новый.
Особые случаи, когда проверка необходима:
- подписание первого договора с недавно найденным партнером;
- подписание договора, учитывающего предоплату;
- заключение договора, где указана возможность отсрочить платеж или разделить его, чтобы заплатить частями;
- участник сделки находится далеко – иногородняя или иностранная компания.
Признаки недобросовестности:
- контрагент имеет регистрацию там, где расположено множество компаний;
- директор + главный бухгалтер – один человек;
- компания имеет несколько разных направлений деятельности, регулярно меняя их;
- имеется крупная непогашенная задолженность, просроченный кредит;
- государственная регистрация производилась недавно, накануне заключения последней сделки.
Конечно, фирмы могут иметь несколько различных направлений и появиться недавно (например, дочерняя компания или предприниматель – новичок). Поэтому стоит изучить представленные документы, потом принимать решение.
Процедура проверки организации
Основательная проверка включает несколько взаимосвязанных этапов.
Первый этап
Поиск и последующий анализ данных, полученных через сайты официальных органов. Сейчас государственные службы имеют удобные интернет-сайты, открытые посетителям. Там несложно найти организацию по ИНН:
- Прежде всего, открыть сайт Федеральной налоговой службы России, используя ссылку — https://www.nalog.ru/
Для примера возьмём организацию: ООО «ИД Листок»:
ОГРН:1170400003443
ИНН:0400004828
Микропредприятие, местонахождение – Республика Алтай.
Каким образом через сайт ФНС возможно отыскать «ИД Листок»:
Посетив главную страницу, наверху отыщите вкладку «индивидуальные предприниматели» (или «юридические лица»). Нажав ее, увидите список.
Нажимаете там «Проверка контрагентов».
Вводите ИНН, внизу цифры с указанной картинки и жмете «Найти».
Вышла одна искомая организация.
ФНС имеет реестр, где перечислены лишь маленькие и средние предприятия. Крупных организаций там нет.
Видно ее полное наименование, когда зарегистрирована, местонахождение, юридические данные. Вдобавок, можно заказать выпуск информации на отдельном, бумажном носителе.
- Сайт управления миграции МВД России — http://сервисы.гувм.мвд.рф/info-service.htm?sid=2000Можно проверить действительность паспорта руководителя.
Поля представлены ниже.
- Через сайт «Единой информационной системы в сфере закупок» — http://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/quicksearch/search.htmlПо ИНН можно узнать, состоит ли организация в списке недобросовестных исполнителей или поставщиков.
- Сайт ФССП — http://fssprus.ru/iss/ipПозволяет выяснить, не имеется ли открытое дело по отношению указанной организации.
По номеру, наименованию организации или номеру ИД – как удобнее.
- Картотека ВАС РФ (Высшего Арбитражного Суда) http://kad.arbitr.ru. Помогает выяснить, не участвует ли указанная организация в каких-нибудь судебных разбирательствах.Сбоку заполняете несложную анкету, вводя основные данные проверяемой компании.
- Посетите Федресурс — https://fedresurs.ru/?attempt=1, специальный реестр, касающихся юрлиц, предприятий, а также других участников рынка.
Ввели ИНН, вот, нашли «Листок».
Нажмите стрелку справа, чтобы открыть подробную информацию.
Видны данные директора, уставной капитал.
Кроме изучения предоставляемых онлайн-сведений можно отправлять запросы в вышеперечисленные организации.
Второй этап
Следующий этап – изучение представленных контрагентом бумаг. Попросить пакет заверенных нотариусом копий (или оригиналов, если партнер согласен показать):
- устав;
- свидетельство госрегистрации;
- свидетельство налогоплательщика;
- выписка ЕГРЮЛ, включая статистические коды (нужны ОКПО, ОКАТО, также ОКВЭД);
- справка налоговой, подтверждающая отсутствие задолженности;
- доверенности – подтверждают полномочия представителей контрагента;
- приказ директора, где описано назначение, иные бумаги;
- бухгалтерская отчетность (последняя) – за год (доступна в http://www.gks.ru/accounting_report)
- карточка контрагента;
- договор аренды или правоустанавливающие документы, касающиеся собственности предприятия.
Законодательство не описывает подробно список предоставляемых документов, поэтому контрагент вправе отказывать. Правда добросовестные компании не считают подобную проверку затруднительной и спокойно соглашаются.
Дополнить анализ можно письменным запросом, направленным в налоговую инспекцию. Суды признают такие действия проявлением осмотрительности, а налоговые органы обязаны согласиться и предоставить запрашиваемые сведения.
Как можно проверить полис ОСАГО по базе и что для этого нужно? Читайте в нашем материале.
Здесь вы узнаете, как проверить долги у судебных приставов правильно.
Чтобы проверить штрафы ГИБДД по номеру авто, изучите эту статью с рекомендациями.
Возможные последствия сотрудничества с непроверенным контрагентом
Многие считают, что поиск информации и изучение документов нового партнера – бессмысленное и дорогое удовольствие.
Какие последствия могут грозить компании при сотрудничестве с подозрительным контрагентом, если он окажется вдруг мошенником:
- Законодательные риски – если контрагент действительно мошенник, налогоплательщику – партнеру налоговая служба начислит дополнительные налоговые обязательства плюс штраф. Придется выплачивать увеличенный НДС, НДФЛ, единый налог, штрафы. Иногда налоговики включают компанию в единый список подозрительных организаций, которые потом проверяются отдельно.
- Финансовые риски – подозрительный контрагент «слился», взяв деньги. Непоставка продукции, некачественный товар, не оплата, невозврат переданной предоплаты, нарушение сроков – любой фактор выльется в серьезные убытки.
- Возможные претензии к начальству компании. Акционеры, директор или учредитель могут взыскать с отвечающего за сорванную сделку лица штраф, сделать выговор, уволить.
- Репутационные риски – недобросовестные контрагенты и сорванные сделки всегда отражаются на общем имидже фирмы, репутации сотрудников. Это делает перспективу роста пострадавшей компании туманной.
Проверка контрагента – необходимость, обусловленная рыночными отношениями, где риск считается обычным делом. Кстати, если контрагент проявил настороженность, выслушав просьбу предоставить документы, можно предложить обмен сведениями. Тогда анализ данных будет взаимным.
Поделитесь в соц.сетях: