Банкротство означает, что должник признаёт невозможность удовлетворить требования существующих кредиторов. Или понимает, что неспособен перечислить основные платежи. Действующее законодательство строго регулирует решение этого вопроса. Для чего проводится анализ существующего финансового положения и начинает процедуру банкротства.

О сущности банкротства

Банкротом объявляют предприятия, которые не способны больше выплачивать свои долги. И полностью удовлетворить требования финансового характера, предъявляемые кредиторами. В этой ситуации должник не справляется даже с обязательными платежами вроде заработной платы для сотрудников.

Обязательным условием для начала процедуры становится рассмотрение дела со Арбитражным Судьёй. В который предварительно подаётся соответствующее заявление. В России действует отдельный закон о несостоятельности, где и регулируется данная процедура.

При каких условиях процедуру начинают

Формально инициировать признание несостоятельности можно, если предприятие отвечает следующим нескольким параметрам.

1. Появление задолженности более трёх месяцев назад.
2. Сумма задолженности превышает 10 тысяч рублей, если это обычный гражданин.
3. Юридические лица для начала банкротства должны иметь долг размером в 300 тысяч рублей и больше.

Стадии процедуры банкротства.

Банкротство и стадии процесса

Банкротство — процесс, который состоит из нескольких этапов и отнимает много времени. Всё начинается с того, что признаётся несостоятельность должника. Для этого надо подать заявление. Составить его может как сам должник, так и его кредиторы.

Некоторые компании используют банкротство для того, чтобы заинтересованные лица складывали неверное мнение. Либо чтобы уйти от исполнения своих обязательств.

Начинаем с наблюдения

Этот этап больше связан с деятельностью юридических лиц. Оно проводится для того, чтобы имущество должника было сохранено. И для проведения анализа относительно финансового положения. Определение будущего относится к долгосрочным задачам, выполняемым во время наблюдения.

Закон говорит о том, что на эту стадию не может уйти больше 7 месяцев. На это время компания должна принять у себя временного управляющего. Этот человек нужен, чтобы определиться с:

1. Способами выплаты заработной платы сотрудникам.
2. Количеством активов, которые будут необходимы для покрытия судебных издержек.
3. Возможностью для восстановления платёжеспособности.
4. Возможностью погасить все долги предприятия.

Проводим оздоровление

Оно необходимо для того, чтобы предприятие могло восстановить платёжеспособность. Управление остаётся обязанностью прежних владельцев. Но на их права накладываются некоторые ограничения. К примеру, невозможными становятся сделки, связанные с распоряжением имуществом в собственности.

Основные правила при проведении процедуры банкротства-узнаете из этого видео:

У физических лиц тоже есть данная стадия, но в такой ситуации она называется реструктуризацией. Кредиторы просто пересматривают условия выплаты и возникновения обязательств.

Что дальше? Внешнее управление и сроки

Это не обязательная часть процедуры. Она проводится только в том случае, если арбитражный суд примет решение о том, что это необходимо для восстановления платёжеспособности. Внешнее управление осуществляется на протяжении одного-полутора лет.

У данного процесса имеется несколько важных последствий.

• Появление моратория на удовлетворение кредитных обязательств.
• Ограничение деятельности для управляющих органов в компании-должнике. К временному управляющему переходят все функции этих органов.
• Отстранение от должности руководителя. Передача обязанностей временному управляющему.

Как работать с конкурсным производством

Данная стадия считается одной из завершающих. Она включает в себя и ликвидацию предприятия. Имущество управляется лицом, которое специально назначено для этого. Иначе невозможно удовлетворить требования, исходящие от кредиторов.

Заключаем мирное соглашение

К этой процедуре можно перейти во время любого этапа самого банкротства и инициация может исходить от любой стороны. При заключении мировых соглашений дела по банкротству прекращаются. Это означает наличие компромисса, к которому пришли обе стороны.

Только взаимные уступки могут стать основанием для того, чтобы прекратить судебное разбирательство. Третьи лица иногда присутствуют, если ставятся подписи на мировом соглашении. Обычно это посредники или поручители, которые принимают на себя обязанности должников

Подача документов в суд и подготовка к признанию несостоятельности

В качестве приложений к заявлению могут выступать:

1. Личные документы вроде паспорта, СНИЛСа и так далее.
2. Выписок от предпринимателя со счетов в банке, которые принадлежат этому лицу.
3. Опись имущества. Для неё обязательным требованием становится заверение от нотариуса.
4. Справка о доходах.
5. Справки, подтверждающие появление долгов у физического лица.

На официальных сайтах государственных органов можно заранее узнать о том, какие документы требуются для решения данного вопроса.

Одинаков ли процесс банкротства для всех компаний

У процедуры признания несостоятельности всего пять этапов, как говорилось выше. Но законодательство не предусматривает, что каждое предприятие должно проходить обязательно все этапы.

Важную роль играет то, какая используется организационно-правовая форма. Согласно этому критерию, выделяют несколько разновидностей компаний: сельскохозяйственные, градообразующие, банковские, кредитные, страховые, простые.

Предприятия в банковской сфере, сельском хозяйстве и градостроении должны обязательно проходить через все пять стадий.

Про помощь в проведении процедуры банкротства-смотрите в этом видео:

В остальных ситуациях возможен и альтернативный порядок.

• Обязательно занимаются конкурсным производством, если должником выступает кредитная организация.
• Сельскохозяйственные предприятия отличаются тем, что выполняют работу с сезонным характером. Сезонность и погодные условия определяют результат работы. Потому, на своё усмотрение, арбитражный суд наделён правом для назначения санации и внешнего управления с надзором. Назначение суда выполняется в сезон, который подходит для выполнения основной деятельности.
• Если речь идёт о страховых компаниях, то банкротство исключает проведение оздоровления, внешнего управления.

Когда банкротство окончено: о последствиях

Если компания крупная, то самое негативное последствие состоит в ликвидации и продаже имущества, для чего организуют открытые торги. Самое серьёзное, с чем могут столкнуться физические лица – наложение ареста на личное имущество.

Другими последствиями отличается несостоятельность, которую объявляют физ лица:

1. Гражданин не сможет занимать руководящие должности на протяжении следующих пяти дней.
2. Подача заявлений по банкротству становится невозможной на протяжении следующих пяти лет.
3. Если есть желание взять кредит, то так же 5 следующих лет надо говорить кредиторам о прошедшей процедуре по банкротству.

Для компаний последствия становятся гораздо более серьёзными.

• Считается, что наступили отложенные сроки для того, чтобы погасить задолженности.
• Приостановка начислений пени, процентам из-за долговых обязательств.
• Имущество может быть отозвано и реализовано для того, чтобы погасить долги.
• Если юридическое лицо участвовало в имущественных спорах, то они прекращаются.
• Только ликвидационное производство может предполагать наличие каких-то требований.

Какие бывают процедуры банкротства при его проведении

В любых подобных делах чаще всего выделяют две основные процедуры: это конкурсное производство вместе с наблюдением.

Сначала в отношении должника вводится наблюдение. Это позволяет не только обеспечить сохранность имущества, но и провести анализ финансового положения, сформировать реестр требований от кредиторов, провести их первое собрание.

После анализа делают вывод о том, возможно или нет восстановление финансового состояния должника. При наличии отрицательного ответа переходят к следующему этапу, который и состоит из производства по конкурсу.

Главная цель в это время – удовлетворить претензии каждого кредитора, в соразмерном объёме. Занимаются не только оценкой имущества, но и проводят его реализацию с целью получения дополнительного дохода. Взыскивается дебиторская задолженность. Без чего невозможно формирование конкурсной массы.

Должники сразу признаются банкротами, если они проходят процедуру банкротства, либо отсутствуют при рассмотрении дела.

Оздоровление финансового состояния и управление извне – процедуры для тех, у кого признана возможность для восстановления финансового положения. Финансовое оздоровление означает, что погашается задолженность, в порядке появления. Внешнее управление само по себе предполагает восстановление платёжеспособности.

Стадия мирового соглашения может стать активной во время любого другого процесса, связанного с банкротством.

Задачи банкротства

Оно применяется для того, чтобы справиться с финансовыми затруднениями. И рассчитаться со своими кредиторами. Либо остановить деятельность предприятия, когда восстановление платёжеспособности становится невозможным. Иногда сами налоговые органы становятся инициаторами банкротства.

Кто начинает и финансирует процедуру

В список лиц, которые могут подать заявление, входят:

1. Государственные прокуроры.
2. Социальные структуры.
3. Кредиторы.
4. Основатели и учредители компании.
5. Владельцы предприятия.
6. Руководители компании.

Кто такой внешний управляющий и что он делает?

Руководители и владельцы как раз оплачивают все издержки, связанные с судебным производством. Даже если инициатором выступил кто-то другой.

Какие действия не входят в процедуру банкротства

Банкротством не признаётся ситуация, когда подаются заведомо ложные сведения о финансовой несостоятельности должника. Особенно суровые наказания предусмотрены для тех, кто публично объявляет себя банкротом, хотя реальных оснований для этого нет.

Наблюдение и финансовое оздоровление предприятий могут проводиться и в свободной форме. Они не считаются этапами банкротства, если отсутствует соответствующее постановление суда.

Заключение

Если грамотно выстроить общение со второй стороной, банкротство не доставит хлопот. А для многих станет единственным выходом из затруднительного положения. Затраты по времени неизбежны в любом случае. Нужно сделать так, чтобы и материальные траты были минимальными. Лучший вариант – когда стороны приходят к соглашению мирным путём.