В нынешней экономической ситуации ведение бизнеса напрямую связано со всевозможными рисками, одним из самых страшных для бизнесмена является риск обанкротится.  Существует определенное сходство в процедуре, когда банкротом признают юридическое лицо и в банкротстве ип, однако законодательно она прописана самостоятельно, и имеет некоторое нюансы и особенности.

Основания для признания ИП банкротом и особенности

В случае, если индивидуальный предприниматель не имеет возможности выполнять все свои обязательства перед кредиторами, бюджетными и не бюджетными фондами, согласно закону «О несостоятельности (банкротстве)», такой предприниматель может быть объявлен банкротом.

Также данный закон четко определяет признаки, по которым устанавливается банкротство:

• невыполнение своих обязательств по выплатам, задержка обязательных перечислений более чем на 3 месяца;
• суммарная задолженность по выплатам предпринимателя больше, нежели суммарная оценочная стоимость его активов;
• общий размер невыполненных требований превышает 10 тыс. рублей.

Особенности банкротства ИП. Стоит помнить, что наличие всех вышеперечисленных требований – обязательное условие, при соблюдении которых суд будет иметь возможность начать процедуру банкротства, и признать индивидуального предпринимателя несостоятельным.

Кто может признать индивидуального предпринимателя банкротом

Признать предпринимателя банкротом может только суд, однако для того что бы это произошло кто-то должен подать иск. Сторона, которая подает заявление в суд считается инициатором банкротства. Зачастую инициатором банкротства индивидуального предприятия выступает сторона, которая требует возмещения задолженности.

Однако законом предусмотрены и другие варианты, таким образом с заявлением для начала процедуры банкротства в суд могут обратиться:

• кредиторы или заемщики, при этом займы могли предоставляться как для проведения предпринимательской деятельности, так и на другие цели, и не быть связаны с бизнесом;
• государство, в лице государственных органов и уполномоченных лиц, органы местного управления и исполнительной власти;
• сам индивидуальны предприниматель.

Порядок процедуры банкротства: подводные камни и длительность

После подачи иска суд обязан провести рассмотрение заявления, и проверить наличие всех необходимых признаков банкротства. Помните, что особо пристально суд будет искать признаки так называемого фиктивного банкротства, когда индивидуальное предприятие было доведено до банкротства преднамеренно, с целью получения какой-либо выгоды.

Все что нужно знать о банкротстве ИП смотрите в этом видео:

Все попытки индивидуального предпринимателя по передаче прав на свое имущество третьим лицам или родственникам будут пресекаться судом, а в случае установления таких фактов эти договоренности будут признаны незаконными и отменены судом.

Этапы банкротства:

• наблюдение – процесс, при котором происходит анализ финансового состояния индивидуального предпринимателя, такой процесс длится не более семи месяцев;
• финансовое оздоровление – на такой процесс судом отводится не более двух лет, за которые нужно восстановить платежеспособность и погасить все обязательства перед кредиторами;
• внешнее управление – процесс схожий с предыдущим, но в этом случае индивидуальный предприниматель полностью отстраняется от управления делами, а сам процесс занимает не более одного года, с возможным продлением на 6 месяцев.

Стоит заметить, что процессы финансового оздоровления и внешнего управления суммарно не могут превышать двух лет.

• конкурентное производство – последняя стадия, на которой удовлетворяются все требования выставленные кредитором, что происходит за счет продажи имущества бизнесмена, длительность этого этапа составляет не более полутора лет.

Таким образом вся процедура может затянуться более чем на три года. Важно! На любом из этапов банкротства возможно достижение мирового соглашения.

По счетам платить всё равно придется

Бытует ошибочное мнение, якобы начав процедуру банкротства предприниматель сможет избавиться от всех своих долгов и финансовых обязательств, однако это не так.

Погашать свои долги придется в любом случае, но индивидуальный предприниматель в праве сам предоставить суду график, по которому он планирует погашать свои долговые обязательства перед кредиторами.

После проведения судом всех необходимых процедур, в случае отсутствия положительного результата и невыполнения кредитных обязательств, суд вынужден будет признать индивидуального предпринимателя банкротом. В таком случае все его имущество будет продано с аукциона, а вырученные средства будут направленны на погашение обязательств перед кредиторами.

Как происходит банкротство ИП?

За какое имущество не стоит бояться

Стоит заметить, что не все имущество предпринимателя подлежит продаже из-под молотка. Так закон запрещает накладывать арест и продавать из-под молотка:

• жилое помещение, которым владеет предприниматель или члены его семьи, в случае если таковое является единственным жильем;
• бытовые предметы, которые не считаются роскошью, а также не являются дорогостоящими;
• предметы персонального использования, если они не представляют предметы роскоши или не являются дорогостоящими;
• предметы, оборудование, сельскохозяйственных животных и помещение для их содержания, в случае если все вышеперечисленное используется для работы, или ведения бизнеса;
• призы, награды, медали и грамоты.

Всё прочее движимое и недвижимое имущество должника может быть продано, с целью возмещения дола, а также судебных издержек. После проведения такой процедуры предприниматель освобождается от каких-либо долговых обязательств.

В случае, если кредитор предъявляет гражданину денежные требования личного характера, то такие претензии рассматриваются судом в отдельном порядке, и не относятся к иску о признании бизнесмена несостоятельным.

Ни копейки за душой: как происходит банкротство, если у предпринимателя нет имущества

При банкротстве по собственной инициативе индивидуальный предприниматель должен заплатить не только по счетам своим кредиторам, но и еще множество обязательных сборов:

• государственную пошлину в размере около 2 тыс. рублей;
• взнос за наблюдение и конкурсное производство, которое назначается судом, и является обязательным этапом при банкротстве, в размере 400 тыс. рублей;
• подача и печать в газетах уведомления о банкротстве, которое обойдется в сумму 8 тыс. рублей.

Какие последствия ожидают ИП после банкротства расскажет это видео:

Таким образом, если сумма задолженности предпринимателя перед его заемщиками превышает суммарную стоимость всех вышеперечисленных пошлин и сборов, то банкротство станет для него выходом из сложившейся затруднительной ситуации.

Немного сложнее ситуация обстоит у предпринимателей, которые задолжали государству. Признание бизнесмена несостоятельным не спасет его от уплаты налогов. В таком случае сначала проводят процедуру банкротства, после закрывают ИП, что позволяется сделать даже с долгами.

Но, и в случае с налоговой задолженностью, и с долгами перед кредиторами долг не аннулируется полностью. Кредиторы и государство вправе требовать возмещение долга. Однако этот иск в суд будет проводиться отдельным делопроизводством, и касаться уже не индивидуального предпринимателя, а человека, как физическое лицо.

Не без последствий

После того, как процедура банкротства будет завешена, судом будет проведен ряд обязательных действий, вследствие которых:

• будет удалена запись в ЕГРП;
• свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя будет признано недействительным.

Физическое лицо, в отношении которого было объявление о банкротстве, в последствии не имеет права год вести предпринимательскую деятельность, в регистрации такому лицу будет отказано.

В любом случае всегда нужно бороться за свои права, в том числе и за право вести предпринимательскую деятельность. Стоит помнить, что обращение в суд по делу о банкротстве – это еще не приговор, а возможно только новый виток в развитии нового, более сильного и конкурентоспособного бизнеса!