Особенности оформления лизинга для ИП и его плюсы

Многие предприниматели не обладают возможностью для приобретения разных строений или оборудования для работы за счет собственных средств. Поэтому они вынуждены пользоваться предложениями банков для оформления кредитов или оформлять разные дорогостоящие объекты в лизинг.

Второй вариант считается наиболее оптимальным, причем многие производители специализированного оборудования сами предлагают покупателям вариант с лизингом. При этом каждый предприниматель должен разобраться, на каких условиях предлагается данный вариант, а также какую выгоду можно извлечь из такой покупки.

Условия лизинга для ИП

Для частных предпринимателей лизинговые компании обычно предлагают специализированные индивидуальные предложения. Стандартно они оформляются на условиях:

  • предлагается приобретать оборудование, автомобили и даже коммерческие строения, причем они могут принадлежать самим лизинговым компаниям или эти организации могут сотрудничать напрямую с производителями или владельцами строений;
  • процент удорожания варьируется от 0 до 20 процентов от стоимости покупаемого объекта, а также рассчитывается за каждый год лизинга;
  • предоставляется лизинг на срок от 11 месяцев до 7 лет, но длительность контракта может увеличиваться при необходимости;
  • первоначальный аванс может отсутствовать или достигать даже 45% от стоимости объекта.

Схема лизинга для ИП. Фото:ipgid.ru

Важно! Каждый ИП должен изучить предложения нескольких компаний, чтобы выбрать оптимальные условия для оформления лизинга.

Плюсы

К преимуществам покупки разного оборудования или транспорта с помощью лизинга относится:

  • после окончания действия срока договора можно выкупить объект или отказаться от него;
  • требования к клиентам являются более лояльными по сравнению с условиями банков;
  • допускается приобретать таким способом авто, оборудование или иные объекты;
  • проценты ниже, чем в банках;
  • обслуживанием и ремонтом занимается владелец, которым остается по-прежнему лизинговая компания;
  • не требуется подготавливать для оформления много документов.

Для многих ИП именно лизинг считается наиболее привлекательным, причем даже при наличии свободных средств на покупку, так как не приходится изымать из бизнеса сразу большую сумму денег.

Минусы

Лизинг для ИП обладает не только плюсами, но и минусами, к которым относится:

  • если обанкротится лизинговая компания, то ИП не сможет выкупить объект;
  • права на него принадлежит лизингодателю;
  • если нарушаются условия договора, то он может расторгаться компанией заранее.
Это интересно:  Формула расчета неустойки

Важно! До подписания договора требуется тщательно изучить все его условия, чтобы убедиться в целесообразности его подписания.

Какие необходимы документы

Для заключения договора лизинга надо подготовить документацию:

  • паспорт предпринимателя;
  • выписка из ЕГРИП;
  • св-во о регистрации и постановке на учет;
  • справка из ФНС об отсутствии долгов по уплате налогов;
  • последняя декларация, сданная в ФНС;
  • справка из банка, в которой прописываются последние операции на счету.

Количество документов может увеличиваться каждой лизинговой компанией.

Что нужно знать о лизинге, чтобы эффективно его использовать, расскажет это видео:

Какие требования предъявляются к лизингополучателю

Каждая лизинговая компания предъявляет к клиентам определенные требования, которые могут значительно отличаться. Стандартно ИП должны соответствовать условиям:

  • официальная регистрация предпринимателя;
  • работа без убытков минимум в течение года;
  • наличие российского гражданства.

Важно! Лизинговая может запросить отчетность за год, чтобы удостовериться, что за этот промежуток времени ИП вел действительно прибыльную деятельность.

Какие требования предъявляются к авто

Наиболее часто с помощью лизинга приобретаются разные транспортные средства, но они должны отвечать некоторым требованиям:

  • приобретается либо новый автомобиль, либо поддержанный, но во втором случае его возраст не может быть больше пят лет;
  • на срок действия лизингового договора требуется наличие гарантии от производителя.

Могут иметься и другие условия, так как определенные лизинговые компании предоставляют возможность покупать только легковые авто, а другие специализируются на грузовиках.

Сроки договора

Срок лизинга зависит от разных параметров, поэтому учитывается, насколько платежеспособным является клиент, а также какой объект приобретается с помощью лизинга. В среднем срок лизинга составляет 5 лет, но может увеличиваться до 10 лет.

Что такое лизинг для ИП, смотрите в этом видео:

Можно ли оформлять без первоначального взноса

Некоторые ИП вовсе не обладают какими-либо средствами, поэтому желают оформить лизинговый договор без внесения каких-либо средств в качестве первоначального взноса. Аванс требуется практически каждой лизинговой компании, так как только таким способом она может быть уверена в платежеспособности и надежности клиентов.

Но некоторые компании действительно предлагают клиентам оформить договор без аванса, но для этого должны соблюдаться определенные условия:

  • ИП должен быть успешным предпринимателем, что подтверждается официальными документами;
  • предмет договора должен обладать высоким показателем ликвидности;
  • требуется от предпринимателя залог или поручительство.

Хотя такие предложения имеются в некоторых лизинговых компаниях, все равно оформить такой вид договора достаточно сложно.

Как выплачиваются средства

Условия, на которых должны перечисляться средства в качестве платежа по кредиту, оговариваются между сторонами заранее, а именно до подписания договора. При этом обычно по отношению к платежам предъявляются требования:

  • необходим первоначальный взнос, размер которого варьируется от 10 до 30 процентов от стоимости объекта;
  • выплачиваются платежи по договору либо каждый месяц, либо ежеквартально;
  • если несвоевременно перечисляются средства, то обычно в договоре указывается, что за такое нарушение предусмотрен штраф, а размер его обычно представлен 0,1% от долга.
Это интересно:  Как рассчитать коэффициент обеспеченности финансовых обязательств активами

Важно! После окончания срока лизингового договора предприниматель может выкупить имущество, причем учитывается для этого его остаточная стоимость, но многие ИП предпочитают оформлять новый договор на более свежее авто.

Какие важные нюансы по договору должны учитываться

Лизинг представлен определенной разновидностью финансовой аренды, причем она обладает многими схожими параметрами со стандартным кредитом. Срок договора может быть краткосрочным, среднесрочным или долгосрочным. По предмету договор может быть прямым или косвенным.

Составляется документ только в письменном виде и в нем содержатся все условия, на которых определенный объект передается в лизинг. В нем содержатся сведения о предмете договора, ссудная сумма, начисляемые проценты, а также права и обязанности каждой стороны.

Какие документы понадобятся для ИП для получения лизинга? Фото:cbkg.ru

Некоторые лизинговые компании предоставляют для своих клиентов возможность оформить льготный период, причем в это время лизингополучатель может не уплачивать платежи по договору, а обычно это относится к ИП, работающим в сезонных областях. Лизинг для ИП регулируется гл. 34 ГК и ФЗ №164.

Заключение

Таким образом, лизинг для ИП считается прекрасной возможностью для покупки автомобилей, оборудования или других объектов. Для его оформления должны соблюдаться определенные требования и условия, а также важно хорошо разбираться в особенностях данной процедуры.

При грамотном подходе к выбору лизинговой компании можно рассчитывать на прекрасные условия покупки разных объектов.

Поделитесь в соц.сетях:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *