Такие финансовые операции, как инвестирования в ценные бумаги или биржевые операции приносят хорошие дивиденды. Но по существующему законодательству физическое лицо (обычный человек) не может проводить подобные сделки. Требуется помощь посредника. В его роли выступает юрлицо, обладающее необходимой лицензией, разрешающей проводить подобные операции. Кстати, в этой роли может выступать не только компания, но и сама банковская организация.

Сама процедура торговли не является сложной, клиент просто руководит действиями посредника посредством телефона или специализированной торговой площадки. Средства для проведения различных сделок предварительно размещаются на отдельном депозите, доступ к которому имеет инвестор и лицо, совершающее сделки. Чтобы уяснить принципы таких инвестиций, стоит узнать, что такое брокерский счет в Сбербанке, ведь этот банк – один из немногих, который обладает такой лицензией.

Брокерский счет (БКС): суть понятия

БКС представляет собой специализированный счет, с помощью которого клиенты и проводят различные транзакции в области ценных бумаг. Причем брокер может играть две роли во всей процедуре инвестирования. В частности:

1. Выступать в качестве посредника между продавцом ценных бумаг и клиентом.
2. Осуществлять задачи консультанта по составлению прогнозов по будущей прибыли.

По оценкам специалистов, инвестирование в ценные акции является наиболее прибыльным видом бизнеса.

Особенности брокерского счета в Сбербанке

Посредник в таких финансовых операциях, как торговля на бирже, необходим, ведь проводить биржевые торги по закону разрешается только юридическим лицам. Для получения стабильной прибыли лучше открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица, стоит учитывать важное преимущество сотрудничества с этим ведущим российским банком. Ведь Сбербанк по условиям сотрудничества самостоятельно оплачивает налоги своих клиентов с полученной прибыли, тем самым экономя время и облегчая сам процесс.

Открытие брокерского счета в Сбербанке позволяет клиенту совершать множество финансовых операций, связанных с работой фондовых бирж. В частности приобретение:

• акций иностранных и российских компаний;
• облигаций внутренних займов (также и ОФЗ);
• еврооблигаций;
• ценных бумаг ETF-фондов;
• драгметаллов.

С ПАО Сбербанк России активно и плодотворно сотрудничают уже более 120 млн клиентов. Эта кредитно-финансовая организация активно развивается и, по мнению ведущих аналитиков, вполне способна стать непосредственным конкурентом ведущих площадок. К основным преимуществам инвестирования на базе сотрудничества со Сбербанком являются следующие моменты:

• надежность финансовой организации (банк действует на рынке инвестиций уже более 20 лет и имеет заслуженную репутацию одного из самых надежных);
• разветвленная сеть филиалов (структурные сбербанковские подразделения находятся практически в каждом городе РФ);
• возможность вывода прибыли на карту или личный счет;
• наличие собственного многофункционального аналитического центра, работники которого всегда дадут полную консультацию, в том числе помогут оценить возможные риски и дадут ценные рекомендации по инвестированию;
• сумма-минимум для входа на рынок не установлена;
• с помощью Сбербанка любой клиент может совершать выгодные сделки, даже не имея для этого определенных знаний и опыта;
• получение дополнительных услуг: содействие в предварительной подготовке документации, оценки рисков, оформление заявок по телефонным звонкам и прочее.

Брокер, работающий на базе Сберегательного банка, имеет собственное название – Quik.

Но стоит знать, что при всех неоспоримых преимуществах, оформление брокерского счета в ведущем российском банке обладает и минусами. Например, проведение всех финансовых операций при использовании брокерского счета, сопровождается списанием комиссионных. А величина комиссии за такие услуги является одним из наиболее высоких в списке ведущих брокеров.

Установленные тарифы

Прежде чем выяснять, как открыть брокерский счет в Сбербанке, стоит узнать величину расходов, с которыми столкнется клиент. Данный вид финансовых услуг имеет следующие тарифы:

• выполнение поручения, отданного брокеру через телефонный звонок: 150,00 руб. (причем оплата начинается с 21-ого обращения);
• комиссионные расходы за проведение финансовых операций на фондовой площадке: до 0,165% (если объем инвестиций не превышает 50 000 руб.);
• перепродажа валюты: 0,10%, ее поставка: 0,29%;
• работа с облигациями федерального займа (ОФЗ-Н): до 1,50%;
• обслуживание банковского хранилища (депозитарий): 149 руб. ежемесячно.

Данные расценки приведены за самостоятельную работу по вложениям. Если клиент предпочитает использовать инвестиционный тариф, который включает аналитическую работу консультанта, то размер комиссии за проведение операций по покупке/продаже валюты и ценных бумаг составит 0,30%.

Как оформить БКС

Брокерские счета разрешается оформлять любым клиентам (как физическим, так и юрлицам). Для этого следует лично посетить банковское учреждение (предварительно уточнив, что выбранное отделение предоставляет услуги такого плана). При себе необходимо иметь паспорт, банковскую карточку и ИНН (для частных лиц). Для предпринимателей стоит уточнить список необходимой документации заранее, он достаточно обширный.

Если клиент при оформлении брокерского счета откроет и собственный инвестиционный, он получает возможность на возврат 13,00% по вычету из НДС.

Вся процедура открытия БКС занимает около 1-1,5 часа. И выглядит она следующим образом:

1. Клиент предоставляет документы банковскому служащему.
2. Оформляет заявление на оформление БКС.
3. Заполняет подробную анкету. В ней необходимо указать способ получения будущих доходов, метод взаимодействия с брокером (через телефон или систему онлайн-трейдинга).
4. Подписывает необходимые бумаги-уведомления.
5. Открывает личный универсальный счет. Впоследствии его нумерация будет использоваться для оформления брокерского.

Специалисты настоятельно рекомендуют оформить предварительный универсальный счет. Благодаря ему клиент может оперативно управлять БКС, причем управление через универсальный счет разрешается осуществлять через личный кабинет Сбербанк-Онлайн. После окончания процедуры необходимо забрать с собой кодовую таблицу. А если клиент планирует сотрудничать с брокером дистанционным способом, отдельно следует обзавестись и специальной флешкой (ее стоимость варьируется в пределах 1 800-2 000 руб.).

Методы пополнения счета

По условиям договора минимальная сумма брокерского счета в Сбербанке неограничена. Также отсутствует и комиссионные за проведение такой процедуры. Пополнение счета осуществляется в течение 1-2 суток. Вносить средства на баланс БКС можно несколькими способами:

• с помощью терминалов;
• через кассу Сбербанка в офисе;
• посредством банковского перевода-онлайн;
• используя интернет-банкинги.

Сумма для зачисления может быть любой, Сбербанк не устанавливает строгих правил на этот счет. Но желательно не обнулять БКС, а иметь на его балансе достаточную сумму, чтобы не упустить выгодное предложение.

Нюансы использования

Чтобы плодотворно работать со своим брокерским счетом, следует установить на свой компьютер и смартфон специальные программы. С их помощью можно оперативно связываться с брокером и взаимодействовать с ним, а также и отслеживать состояние БКС. В частности:

1. Для телефона. Стоит скачать и установить приложение от Сбербанка (Сбербанк-Инвестор). Данная программа доступна для владельцев смартфонов на базе iOS и Андроид. При авторизации программы в качестве логина используется номер БКС, а пароль следует уточнить по звонку в колл-центр банка (для этого следует озвучить код, взятый из таблицы инвестора).
2. Для домашнего ПК (или планшета). Необходима сервис-программа КВИК. Данное приложение активно используется опытными инвесторами.

Но не возбраняется использовать в работе и иные приложения. Конечно, прежде чем провести какую-либо сделку, стоит предварительно проанализировать имеющуюся ситуацию. В этом помогают сбербанковские аналитики, которые присылают клиенту ежедневный список советов и оптимальную стратегию поведения игрока.

Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанк

Снять накопления с БКС можно в любое удобное для клиента время. Для этого клиент создает запрос на вывод средств через установленное приложение. Перевод осуществляется тем методом, который был предварительно отмечен в договоре:

• дебетовая сберкарта;
• сберегательный банковский счет;
• личный р/счет.

Если производится вывод денежных средств с БКС в размере от 100 000 руб., от клиента требуется подтверждение заявки. Сроки получения увеличиваются и занимают до 2-3 рабочих дней.

Обслуживание БКС

Сбербанк начал предлагать брокерские услуги населению с 2011 года. И именно в это время был создан Сбербанк-Форест, компания, занявшая достойное место среди игроков фондового рынка. За время своего существования организация превратилась в обширную сеть, структура которой состоит из дочерних сбербанковских организаций, специализирующихся на брокерской деятельности.

Страховой брокер

Работу проводит дочернее предприятие Сбербанка ООО «Страховой брокер». Клиент получает услуги в области:

• подбора оптимальных программ по страхованию и детальный анализ возможных рисков.
• посреднической деятельности между компанией-страховщиком и клиентом.
• ведения оформленных договоров и контроль над исполнением их условий.

Торговый брокер

С клиентом работает дочернее предприятие Сбера ЗАО «Сбербанк-АСТ». Данная электронная онлайн-платформа предоставляет услуги следующего вида:

1. Осуществление аукционных торгов на выполнение госзаказов и муниципальных органов.
2. Выставление на реализацию имущество организаций-банкротов.
3. Организация аукционов по продаже и сдаче имущества в найм.
4. Проведение онлайн-торгов для организаций с госучастием.
5. Осуществление крупных маркетинговых исследований, а также мониторинг рынка ценообразования.

Кредитный брокер

ООО «Центр недвижимости Сбербанка», которое представляет услуги данного уровня, работает посредством онлайн-сервисов. С ее помощью клиенты получают возможность:

1. Размещать свои заявки на оформление кредитов.
2. Подыскать подходящий объект недвижимости для приобретения.
3. Провести государственную регистрацию жилья.
4. Осуществить все необходимые расчеты без посещения банковских офисов.

Инвестиционный брокер

Представителем этой сферы сбербанковских услуг является ЗАО «Сбербанк-КИБ». Компания располагает обширными базами данных по аналитическим продуктам, куда входят обзоры:

• долговых бумаг;
• рынков акций;
• финансовых отраслей;
• крупных эмитентов.

Также Сбербанк-КИБ по запросу клиента осуществляет размещение капитала на крупнейших финансовых рынках. Причем компания проводит все действия от имени своего клиента, предоставляя последнему регулярный подробный отчет.

ПАО Сбербанк, являясь главным учредителем всех представленных дочерних предприятий, осуществляет полномасштабный контроль над их деятельностью.

Как закрыть БКС

Каждому желающему окунуться в этот мир бизнеса, стоит помнить, что инвестирование и работа с ценными бумагами – процесс долговременный. Моментальную существенную прибыль получить по такому виду деятельности получить не удастся. Поэтому многие клиенты достаточно быстро закрывают БКС, не получив ожидаемого эффекта. Но также необходимо понимать, что незапланированная продажа активов способна привести к значительным финансовым потерям. Чтобы закрыть брокерский счет, можно использовать различные способы:

• обратиться к работникам колл-центра Сбербанка (8-800-555-55-50);
• оформить соответствующую заявку в онлайн-банкинге;
• посетить офис Сбера, где был заключен договор на обслуживание БКС.

Выводы

Работа современного Сбербанка постоянно совершенствуется. Что дает все основания полагать, что взаимодействие клиент-банк в скором времени выйдет на совершенно новый уровень. По мнению ведущих аналитиков, открытие долгосрочного брокерского счета в ведущем банке России будет активно работать на финансовое благополучие, и приносить своим владельцам существенную прибыль.